Whitepaper zu Kommunalfinanzierung

Whitepaper zu Kommunalfinanzierung

Whitepaper zu Kommunalfinanzierung

Digitale Kommunalfinanzierung: Vorteile durch den Einsatz einer digitalen Plattform

Die Darlehensbeschaffung von Gebietskörperschaften, Zweckverbänden sowie deren Eigen- und Regiebetrieben ist durch traditionell gewachsene analoge Strukturen geprägt. Der in den Kommunen anstehende Finanzbedarf wird bislang manuell per Email, Fax oder Telefon an wenige, regional verbundene Finanzinstitute übermittelt und aus einzelnen Angeboten wird das wirtschaftlichste ausgewählt. Der Prozess ist ineffizient und intransparent.

FinTechs wie Loanboox vereinfachen den kommunalen Kreditbeschaffungsprozess mit ihren onlinebasierten Finanzierungsplattformen. Erfahren Sie in unserem Whitepaper, wie Sie digitale Plattformen nutzen können, um den idealen Finanzpartner für Ihre Finanzierung zu finden.

Folgende Fragen werden im Whitepaper beantwortet:

  • Wie funktioniert eine digitale Finanzierungsausschreibung?
  • Welchen Mehrwert bieten Plattformen für Kommunen?
  • Was ist hinsichtlich Volumina und Laufzeiten zu beachten?
  • Welche Unterlagen braucht man für eine Finanzierung?

Sie haben Interesse an dem Whitepaper?

Bitte schicken Sie uns eine Mail mit Ihren Kontaktdaten an info@loanboox.de an. Wir schicken Ihnen dann schnellstmöglich das Whitepaper.

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Finanzierungsprodukt: Schuldscheindarlehen

Schuldscheindarlehen stellen eine besondere Form des Darlehensvertrages dar. Rechtlich handelt es sich nicht um ein Wertpapier, sondern um ein Darlehen, wobei der ausgestellte Schuldschein als zugrunde liegendes Beweispapier (und nicht als Wertpapier) fungiert. Schuldscheindarlehen dienen dazu, die Investorenbasis zu verbreitern, d.h. der Darlehensnehmer hat mit diesem Instrument die Möglichkeit, einen breiteren Investorenkreis zu adressieren, als dies bei üblichen bilateralen Krediten möglich ist.

 

Eigenschaften von Schuldscheindarlehen

  • Bilateral/multilateral
  • Geeignet für Volumina ab 5 Mio. Euro
  • Kurz- bis mittelfristige Laufzeiten (i.d.R. 1-15 Jahre)
  • Namenspapier
  • Bedingt liquide

Schuldscheindarlehen auf Loanboox 

Neben der herkömmlichen Dokumentation mit Kreditvertrag hat der Investor auf Loanboox ebenfalls die Möglichkeit, Angebote mittels Schuldschein-Dokumentation abzugeben. Die Ausgestaltung eines Schuldscheindarlehens ist frei wählbar, analog Darlehen

 

Für wen geeignet?

Unternehmen, Großstädte, Stadtwerke

Finanzierungsprodukt: Direktdarlehen

Finanzierungsprodukt: Direktdarlehen

Direktdarlehen sind auf Abruf verfügbare Darlehen. Kapitalgeber bieten Kreditnehmern aktiv Kreditkonditionen an – mit tagesaktuellen Zinssätzen und verschiedenen Laufzeiten – und machen somit ihre Angebote kontinuierlich transparent. Der Kreditnehmer kann die Angebote direkt online vergleichen. Nach Auswahl der gewünschten Volumina und Laufzeiten wird der Kredit auf der Plattform verbindlich abgeschlossen. 

 
Eigenschaften von Direktdarlehen 

  • Kommunaler Liquiditätskredit
  • Geeignet für Volumina ab 2 Mio. Euro
  • Kurzfristige Laufzeiten (wenige Tage bis ein Jahr)
  • Tagesaktuelle Kreditkonditionen

 

Direktdarlehen auf Loanboox 

Bei Direktdarlehen handelt es sich um eine speziell von Loanboox entwickelte Lösung für die Aufnahme von kommunalen Liquiditätskrediten. Direktdarlehen werden ausschließlich auf Loanboox angeboten.

 

Für wen geeignet?  
 
Städte, Gemeinden, Landkreise

Finanzierungsprodukt: Darlehen

Ein Darlehen ist ein schuldrechtlicher Vertrag. Im Darlehensvertrag werden alle relevanten Rechte und Pflichten des Darlehensnehmers und -gebers geregelt und die Eckpunkte der Finanzierung geregelt. Der Darlehensgeber verpflichtet sich, dem Darlehensnehmer einen Geldbetrag in vereinbarter Höhe zur Verfügung zu stellen und zur Nutzung zu überlassen. Der Darlehensnehmer ist im Gegenzug verpflichtet, den geschuldeten Zins zu entrichten und bei Fälligkeit den Geldbetrag zurückzuzahlen. Darlehensverträge kommen wie andere Verträge durch zwei übereinstimmende Willenserklärungen zustande.  
 

Eigenschaften von Darlehen 

  • Bilaterale Abwicklung zwischen Kreditnehmer und Kapitalgeber
  • Für jegliche Volumina und Laufzeiten geeignet
  • Einfache Dokumentationsanforderungen
  • Illiquide

     

Darlehen auf Loanboox 
 
Neben Festdarlehen (mit endfälliger Tilgung) können auch Annuitätendarlehen (jährlich gleichbleibende Kapitaldienstleistungen) und Ratendarlehen (Rückzahlung in gleichbleibenden Raten) über Loanboox angefragt werden. 

 
Für wen geeignet?  
 
Unternehmen, öffentlich-rechtliche Institutionen, öffentlich-rechtlich nahe Institutionen 

Whitepaper zu Kommunalfinanzierung

Whitepaper zu Stadtwerke-Finanzierung

Whitepaper zu Stadtwerke-Finanzierung

Neue Wege in der Stadtwerke-Finanzierung: Vorteile durch den Einsatz einer digitalen Plattform

Bislang erfolgt das Kreditgeschäft mit Stadtwerken nahezu ausnahmslos analog. Digitalisierung und eine breite Diversifikation des Kapitalgeber-Portfolios fanden in dem Bereich kaum statt. An diesen Punkten knüpfen jüngst FinTechs mit ihren onlinebasierten Finanzierungsplattformen an. Derartige Plattformen bilden die Kommunikation zwischen Kreditnehmer und Kreditgeber vollständig digital ab. Weiterhin ermöglichen sie einen breiteren Zugang zu Investoren über die klassischen Banken hinaus. Stadtwerke profitieren von deutlich einfacheren, transparenteren und effizienteren Prozessen.

Erfahren Sie in unserem Whitepaper, wie Sie digitale Plattformen nutzen können, um den idealen Finanzpartner für Ihr Projekt zu finden.

Folgende Fragen werden im Whitepaper beantwortet:

  • Wie funktioniert eine digitale Finanzierungsausschreibung?
  • Welchen Mehrwert bieten Plattformen für Stadtwerke?
  • Was ist hinsichtlich Volumina und Laufzeiten zu beachten?
  • Welche Unterlagen braucht man für eine Finanzierung?

Sie haben Interesse an dem Whitepaper?

Bitte schicken Sie uns eine Mail mit Ihren Kontaktdaten an info@loanboox.de an. Wir schicken Ihnen dann schnellstmöglich das Whitepaper.

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Premiere für Purgstall

Premiere für Purgstall

Premiere für Purgstall

Neue Wege in der Gemeindefinanzierung

Amtsleiter Franz Haugensteiner feiert mit seiner Gemeinde eine geglückte Premiere mit Loanboox. Das Interesse ist groß – über 100 Kommunen nutzen die Plattform bereits, so jetzt auch die Marktgemeinde Purgstall. Loanboox hilft das Verfahren der Darlehensbeschaffung so einfach, transparent und effektiv wie möglich zu machen.

“Wir haben zum ersten Mal diese neue Plattform für ein Darlehen benutzt. Die persönliche Betreuung war super und der Prozess ist sehr einfach gestaltet. Am meisten gefallen hat mir die Aufbereitung der Angebote und damit die schnelle und einfache Vergleichbarkeit. Unsere nächsten Ausschreibungen werden wir wieder hier machen”, sagt Amtsleiter Franz Haugensteiner.

Was bringt mir Loanboox?

Loanboox hilft Ihnen, das Verfahren der Kreditbeschaffung so einfach, transparent und effektiv wie möglich zu machen. Auf seinem Portal www.loanboox.at bringt Loanboox die Städte und Gemeinden als Kreditnehmer mit Banken und institutionellen Kapitalgebern, wie Versicherungen oder Pensionskassen, in Echtzeit zusammen. Ein wesentlicher Vorteil: Mit nur wenigen Klicks kann eine Darlehnsanfrage an eine Vielzahl von Investoren gestellt werden.

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