Loanboox ist vor sechs Jahren an den Markt gegangen, mit dem Ziel, die Fremdkapitalmärkte effizienter, transparenter und schneller zu gestalten. Bis heute haben Gemeinden, Städte, Grossunternehmen, Immobiliengesellschaften und Wohnbaugenossenschaften 3’000 Darlehen mit einem Gesamtvolumen von knapp 30 Milliarden Franken mit Loanboox abgeschlossen. 800 Kreditnehmer und 200 institutionelle Kapitalgeber haben im 2022 die Produkte und Dienstleistungen von Loanboox in Anspruch genommen. 

Finanzierungskosten für öffentliche Hand mehr als vervierfacht

Im 2022 hat sich ein deutlicher Anstieg der Fremdkapitalfinanzierungskosten für die öffentliche Hand in der Schweiz gezeigt. Laut Daten von Loanboox hat sich der durchschnittlich angebotene Zinssatz für 10-jährige Darlehen von öffentlichen Schuldnern im 4. Quartal 2022 um 1.7 Prozentpunkte erhöht und somit vervierfacht im Vergleich zum 4. Quartal 2021. Auch bei 5-jährigen Laufzeiten ist der durchschnittlich angebotene Zinssatz im gleichen Zeitraum um 1.7 Prozentpunkte gestiegen, was noch höhere relative Zinskosten bedeutet. Loanboox hat seinen Kunden durch Transaktionsunterstützungen und Portfolioanalysen geholfen, die unsichere Marktlage zu bewältigen und vorausschauend für zukünftige Fremdfinanzierungen zu planen. 

Immobilienfinanzierungen: CHF 250’000 Einsparungen pro Transaktion

Je höher die Finanzierungskosten, umso mehr lohnt sich der Vergleich, wie das Beispiel des neu geschaffenen Bereichs der Immobilienfinanzierung bei Loanboox zeigt: Im 2022 sparten Immobiliengesellschaften und Wohnbaugenossenschaften im Schnitt 40% mit Loanboox – CHF 250’000 pro Transaktion. Ina Invest AG, Logement Idéal oder die allgemeine Wohnbaugenossenschaft Aarau und Umgebung (ABAU) zählen zu den Kunden. 

43 Projekte mit zuordenbarer positiver Wirkung im 2022

Im 2022 hat das Unternehmen 591 Finanzierungen abgeschlossenen, darunter 43 mit einem Volumen von CHF 200 Millionen, die direkt den Sustainable Development Goals der UN zuordenbar sind: Erschwinglicher Wohnraum, Beitrag zur Energiewende, Investition in Gesundheitseinrichtungen und Bildungsprojekte. Seit 2022 ist das Energiestadt-Label auf Loanboox integriert. Kreditnehmer sehen zudem immer vor Abschluss der Finanzierung, wer die Kapitalgeber sind und können so nachhaltige Kriterien in ihre Entscheidungen aufnehmen. 

Erweiterung der Produkt- und Dienstleistungspalette

Neben der einfachen und günstigen Finanzierung hat das Fintech im 2022 sein Produktangebot auch in Richtung Debt Management Tools ausgebaut und weiterentwickelt. Fonds, Immobiliengesellschaften, Grossunternehmen und öffentlich-rechtliche Unternehmen können ihre Schulden somit effizienter verwalten und von Automatisierungstools profitieren.  

Kontaktpersonen

Loanboox
Philippe Cayrol, CEO
Martina Bühler, CMO
Talacker 50, 8001 Zürich   
+41 55 220 78 29, press@loanboox.com

Die Marktsitutation ist unsicher, die Kapitalgeber sind zurückhaltender und die Zinsen sind kräftig angestiegen und volatil. Eine schwierige Ausgangssituation für viele Immobiliengesellschaften und Wohnbaugenossenschaften. Loanboox, die führende Finanzierungsplattform, hat sich mit dem Markteintritt in die Hypothekar–Finanzierung von Renditeimmobilien im Frühjahr 2022 zum Ziel gesetzt, neue Massstäbe in der Branche zu setzen und Kunden bei der Finanzierung und Darlehensverwaltung mit innovativer Technologie und massgeschneiderten Dienstleistungen zu unterstützen.  

«Immobiliengesellschaften und Wohnbaugenossenschaften haben in den letzten neun Monaten dank Loanboox Real Estate im Schnitt 40% eingespart – CHF 250’000 pro Transaktion. Jede Anfrage wurde erfolgreich abgeschlossen.»

sagt Patrick Zurfluh, Leiter Immobilienfinanzierung bei Loanboox. Die abgeschlossenen Volumina bei Loanboox Real Estate bewegten sich zwischen CHF 2 und 22 Millionen, die Laufzeiten lagen zwischen 3 Monaten und 15 Jahren. 

Die Kreditnehmer profitieren von den Vorteilen der digitalen Plattform (effiziente Prozesse, Datenraum, Offertenvergleich, Audit Trail und Ausweitung des Kapitalgebernetzwerks) und professioneller, persönlicher Beratung. Kapitalgeber auf der anderen Seite schätzen den breiten Zugang zu attraktiven Finanzierungsmöglichkeiten, die hohe Qualität des Finanzierungsdossiers und die schlanken Prozesse. 
 
«Die Finanzierungsanfragen von Loanboox Real Estate sind professionell aufbereitet und reduzieren unseren Abwicklungsaufwand erheblich. Das Factsheet und die Plattform erlauben uns, schnelle Entscheide zu treffen und unsere Finanzierungsofferte einfach abzugeben.» sagt Michael Müller, Director bei der UBS. 

Das Auftragsbuch bei Loanboox Real Estate sei gut gefüllt, sagt Zurfluh: «Über 10 Transaktionen stehen in den nächsten Monaten an. Auch die Debt Management Tools sind gefragt. Diverse grosse Immobilieninvestoren wollen mit unserer Technologie einen umfassenden und digitalen Überblick über ihr Kreditportfolio erhalten. Das ermöglicht ihnen datengetriebene Entscheidungen.»  

Kontaktpersonen

Loanboox
Martina Bühler, CMO
Patrick Zurfluh, Leiter Immobilienfinanzierung
Talacker 50, 8001 Zürich   
+41 55 220 78 29, press@loanboox.com