Loanboox atteint une forte croissance de son chiffre d’affaires et une attractivité grandissante pour les financements immobiliers en 2023

Loanboox atteint une forte croissance de son chiffre d’affaires et une attractivité grandissante pour les financements immobiliers en 2023

by | Feb 27, 2024 | Emprunter, Médias

Loanboox, l’une des principales plateformes européennes de levée de financement par emprunt, a poursuivi sa croissance en 2023 et a augmenté son chiffre d’affaires de +95% par rapport à l’année précédente.

Le segment Real Estate a connu une évolution particulièrement encourageante. Les résultats en
Suisse, en Allemagne ainsi qu’en France dégagés à partir des financements immobiliers commerciaux et de Software-as-a-Service ont augmenté de plus de 300 pour cent par rapport à
l’année précédente. Le segment Financements Communaux / Public and Near-Public a également
poursuivi son développement en Suisse, en France et en Autriche. En témoignent les financements
destinés aux hôpitaux, maisons de retraite et de soins, aux STEP ainsi qu’aux entreprises d’énergie
et de transport qui ont contribué aux bons résultats.

“Nous avons étendu avec succès notre plateforme au secteur Real Estate, où nous avons connu un
développement réjouissant. Nous sommes satisfaits de l’exercice écoulé et avons pu poursuivre sur la voie de l’efficacité du capital en doublant le chiffre d’affaires tout en réduisant les coûts. Pour 2024, nous anticipons un grand potentiel de continuer à faire progresser la digitalisation des financements”, explique Urs Meier, CEO de Loanboox.

Pour 2024, la poursuite de la croissance dans tous les secteurs d’activité sur les principaux
marchés européens est au programme.

Immobilier: confirmation en Suisse, premiers succès en Allemagne et en France

Loanboox est actif dans le segment Real Estate depuis 2022. Les résultats obtenus dans ce secteur
d’activité contribuent à hauteur de 40% du chiffre d’affaires total du Groupe sur l’année écoulée.
En 2023, un volume d’emprunt de plus de CHF 400 millions a pu être levé en Suisse, en Allemagne
ainsi qu’en France pour des projets immobiliers à vocation différente (logements, bureaux,
commerces, hôtels). Le montant moyen des crédits s’est élevé à CHF 15 millions et le plus gros
volume de crédits négociés par transaction s’est élevé à CHF 60 millions.

Dans un contexte de marché difficile, marqué par une forte hausse des taux d’intérêt et de
grandes incertitudes dans le secteur immobilier, il est apparu que l’optimisation des conditions de
financement et leur traitement efficace grâce à l’appariement automatique des prêteurs avec une
gestion active de la dette revêt d’une importance capitale. Dans cette optique, Loanboox apporte
une valeur ajoutée considérable et un savoir-faire à ses clients grâce à ses services
d’intermédiation (opérations de financement ou refinancement) et à sa solution logicielle.

SaaS: déploiement du Debt Management module

En 2023, le nouveau module Debt Management, qui permet de gérer et d’analyser les portefeuilles
de capitaux d’emprunt de manière simple et claire, a été développé de manière prioritaire. Le
produit, conçu comme Software-as-a-Service, est une solution à 360° pour les responsables du
financement. Ses principales fonctionnalités sont la gestion et l’analyse du portefeuille de dette,
la planification de levées de financement, l’analyse du marché et des scénarios ainsi que la
surveillance des covenants.

Secteur Public: part de marché confirmée en Suisse

En Suisse, Loanboox est un partenaire essentiel du Secteur Public depuis 2016. En 2023, sa
position de première plateforme de financement numérique pour les communes et les cantons
s’est confirmée. A cela s’est ajouté un nombre croissant de financements accordés aux
emprunteurs parapublics, notamment dans les secteurs de la santé, de l’approvisionnement en
eau et en énergie ainsi que les transports. Au total, en 2023, le segment Public and Near-Public a
traité, pour tous les marchés européens où Loanboox est actif, plus de 1’000 demandes pour un
volume de plus de CHF 12 milliards. L’élaboration de stratégies de financement, la simulation
des coûts d’emprunt et les analyses de portefeuille ont été particulièrement demandées. Tous
secteurs d’activité confondus, Loanboox a négocié plus de CHF 31 milliards de volume de crédit
depuis sa création.

Contacts:

Swiss Fintech AG / Loanboox
Sarah Tinguely, Responsable région Suisse romande
Urs Meier, CEO
Talacker 50, 8001 Zürich  
+41 55 220 78 00, press@loanboox.com

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Loanboox double son chiffre d’affaires au premier semestre: forte dynamique dans les nouveaux segments du financement immobilier et SaaS

Loanboox double son chiffre d’affaires au premier semestre: forte dynamique dans les nouveaux segments du financement immobilier et SaaS

by | Jul 5, 2023 | Emprunter, Info, Médias

Loanboox boucle le premier semestre 2023 avec succès et a enregistré une croissance réjouissante dans les financements communaux, immobiliers et Software-as-a-Service (SaaS). Au total, des financements à hauteur de 2 milliards de CHF ont été conclus via Loanboox au cours des six premiers mois. La fintech double ainsi son chiffre d’affaires par rapport à la même période de l’année précédente.

Dans le secteur des financements communaux, avec lequel Loanboox a débuté il y a plus de six ans, la position de leader du marché en Suisse s’est encore renforcée. La nécessité pour les emprunteurs d’obtenir des conditions de financement compétitives est élevée et continue d’augmenter en raison de la volatilité des taux d’intérêt.

Forte dynamique de croissance dans le domaine des financements immobiliers

Le secteur Real Estate en particulier, dans lequel Loanboox est actif depuis un peu plus d’un an, a connu une forte croissance et contribue déjà à près de 40 pour cent du chiffre d’affaires: dans un contexte de marché difficile avec des taux d’intérêt en hausse, des transactions d’un volume de plus de 160 millions de CHF ont pu être conclues au premier semestre 2023. Ces transactions se traduisent par des gains d’efficacité significatifs pour le prêteur et par des économies d’intérêts significatives pour l’emprunteur.

Parmi les clients de Loanboox figurent des sociétés immobilières telles que Ina Invest AG, cotée à la bourse suisse SIX, ainsi que des fonds immobiliers et des coopératives d’habitation.

SaaS: Loanboox étoffe encore son outil de financement

Depuis début 2022, Loanboox est également actif dans le domaine du Software-as-a-Service et propose aux clients des solutions en marque blanche qui permettent de se procurer et de gérer efficacement des emprunts. En 2023, le logiciel a été enrichi de fonctionnalités essentielles et comprend de nouveaux outils pour la gestion de portefeuille, l’analyse de scénarios ainsi que le suivi des covenants.

Au cours des derniers mois, plusieurs entreprises ont déjà opté pour l’utilisation du logiciel, comme par exemple Refolio Real Estate AG :

«Le logiciel nous permet de gérer tous les aspects de nos financements immobiliers de manière centralisée. Il nous aide à prendre des décisions et à faire des prévisions basées sur des données, mais aussi à établir des rapports et à assurer la traçabilité. Les listes Excel appartiennent définitivement au passé», déclare Nicola Haas, CEO Refolio Real Estate AG.

Une nouvelle équipe de direction prend le relais

Urs Meier, déjà membre de la direction, devient le nouveau CEO de Loanboox. Il reprend ainsi les fonctions de Philippe Cayrol, qui quittera l’entreprise fin juillet à sa demande et relèvera un nouveau défi après environ trois ans passés au sein de l’entreprise. Outre Urs Meier, Dario Zogg (Chief Technology Officer) et Dominique Hügli (Chief Product Officer) complètent la direction.

Au sein du conseil d’administration, c’est le Dr. Felix R. Ehrat qui assurera désormais la présidence. Il fait partie de cet organe depuis 2020.

“Loanboox est l’une des fintechs les plus connues de Suisse et a fait progresser avec succès la numérisation dans le domaine du Marketplace Lending. En tant que président du conseil d’administration, je me réjouis de pouvoir désormais participer activement au développement futur de l’entreprise et je souhaite beaucoup de succès à la nouvelle direction. L’ensemble du conseil d’administration remercie Philippe Cayrol pour sa précieuse contribution et lui souhaite le meilleur pour la suite de son parcours”, déclare Felix R. Ehrat.

Felix R. Ehrat a été pendant de nombreuses années partenaire senior du cabinet d’avocats Bär & Karrer ainsi que membre du comité de direction et General Counsel de Novartis. Dans le cadre de sa carrière professionnelle, il a acquis une vaste expérience dans le domaine des services financiers en tant que président et membre du conseil d’administration de plusieurs banques.

Stefan Mühlemann, le fondateur de Loanboox, quitte son poste de président pour des raisons de santé, mais reste membre du conseil d’administration. Le conseil est complété par Oliver Lang, qui fait partie du conseil d’administration depuis 2022.

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Joyeuses Fêtes!

Joyeuses Fêtes!

by | Dec 15, 2022 | Médias

Une année marquée par l’incertitude touche à sa fin. Nous espérons que vous trouverez quelques moments de calme pendant les fêtes de fin d’année, afin de vous détendre et de retrouver votre sérénité. 

Nous profitons de l’occasion pour vous remercier de votre confiance. Nous nous réjouissons de vous accompagner au cours de la nouvelle année.

Pour 2023, nous vous souhaitons une excellente santé, des moments paisibles et agréables en bonne compagnie et beaucoup de succès. 

 

Votre équipe Loanboox

 

Les sociétés immobilières économisent en moyenne CHF 250’000 par transaction via Loanboox

Les sociétés immobilières économisent en moyenne CHF 250’000 par transaction via Loanboox

by | Dec 7, 2022 | Médias

Au printemps de cette année, Loanboox a élargi ses activités commerciales et propose depuis lors ses services et outils également dans le secteur immobilier. Après neuf mois, le bilan intermédiaire est très positif : dans la situation turbulente du marché, les sociétés immobilières et les coopératives d’habitation ont économisé en moyenne 40% par transaction avec Loanboox Real Estate  – CHF 250’000 par transaction. 

La situation du marché est incertaine, les prêteurs sont plus prudents, les taux d’intérêt ont fortement augmenté et sont volatils. Un point de départ difficile pour de nombreuses sociétés immobilières et coopératives d’habitation. Avec son entrée sur le marché du financement hypothécaire d’immeubles locatifs au printemps 2022, Loanboox, la plateforme leader de financement, s’est fixé pour objectif d’établir de nouveaux standards dans le secteur et d’aider les clients à financer et à gérer leurs prêts grâce à une technologie innovante et à des services sur mesure.

Portrait von Sarah Tinguely

«Les sociétés immobilières et les coopératives d’habitation ont économisé en moyenne 40% au cours des neuf derniers mois grâce à Loanboox Real Estate, soit CHF 250’000 par transaction. Chaque demande a été menée avec succès»,

déclare Sarah Tinguely, Responsable Suisse romande chez Loanboox. Les volumes conclus chez Loanboox Real Estate ont oscillé entre CHF 2 et 22 millions, avec des durées comprises entre 3 mois et 15 ans.

Les emprunteurs bénéficient des avantages de la plateforme digitale (processus efficaces, espace de données, comparaison des offres, piste d’audit et extension du réseau de prêteurs) et d’un conseil professionnel et personnalisé. Les prêteurs,quant à eux, apprécient le large accès à des possibilités de financement attrayantes, la qualité élevée des dossiers de financement et les processus allégés.

«Les demandes de financement de Loanboox Real Estate sont préparées de manière professionnelle et réduisent considérablement notre temps de traitement. La fiche d’information et la plateforme nous permettent de prendre des décisions rapides et de soumettre facilement notre offre de financement», déclare Michael Müller, Directeur chez UBS.

Le carnet de commandes de Loanboox Real Estate est bien rempli, ajoute Sarah Tinguely: «Plus de dix transactions sont prévues dans les prochains mois. Les outils de gestion de la dette sont également très demandés. Divers grands investisseurs immobiliers souhaitent utiliser notre technologie pour obtenir un aperçu complet et numérique de leur portefeuille de crédits. Cela leur permet de prendre des décisions basées sur les données».

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Sarah Tinguely, Responsable Suisse Romande
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Les sociétés immobilières se refinancent maintenant via Loanboox

Les sociétés immobilières se refinancent maintenant via Loanboox

by | Mar 8, 2022 | Médias

La plateforme de financement Loanboox a modernisé le financement par emprunt des collectivités publiques. Désormais, l’entreprise propose également ses services aux coopératives d’habitation, aux fonds immobiliers et aux sociétés immobilières. Pour ce faire, Loanboox fait appel à Patrick Zurfluh, expert en financement immobilier, qui rejoint l’équipe. 

À ce jour, les communes, les villes et les grandes entreprises ont conclu 2’500 prêts via la plateforme de financement Loanboox. En raison de la forte demande, l’entreprise propose désormais ses services aux coopératives d’habitation, aux fonds immobiliers et aux sociétés immobilières.  

Les premières transactions pilotes ont déjà été conclues ces derniers mois. Par exemple, une coopérative d’habitation dans le canton de Zurich a économisé 20% de ses frais de financement et réduit sa charge de travail de 50%. Avec sa nouvelle offre, Loanboox combine les avantages de la plateforme numérique (comparaison numérique des offres, processus efficace et extension du réseau de prêteurs) avec un conseil professionnel et personnalisé. 

Pour cela, l’expert en financement Patrick Zurfluh complète l’équipe en tant que responsable du financement immobilier. Patrick Zurfluh a travaillé auparavant chez Raiffeisen et Credit Suisse en tant que spécialiste du financement immobilier :

«Cela m’a frappé : le financement d’immobiliers devrait être plus simple et plus économique. C’est pourquoi je suis maintenant chez Loanboox. Je me réjouis d’apporter mon aide aux sociétés immobilières et les conseiller pour leur financement.»

Loanboox offre aux prêteurs un large accès aux possibilités de financement intéressantes et des processus allégés. Dans la data room, tous les documents et les informations nécessaires sont disponibles en un seul endroit et clairement synthétisés. Il n’est donc plus nécessaire de faire de multiples allers-retours entre les emprunteurs et les prêteurs. Une communication équitable et des délais clairs sont un avantage pour toutes les parties. Loanboox est ouverte aux partenariats avec des associations ou organisations intéressées.

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Sarah Tinguely, Responsable Suisse Romande
Patrick Zurfluh, Head Real Estate Financing
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Forte croissance en 2021 pour Loanboox

by | Jan 24, 2022 | Info, Médias

Loanboox, la plateforme leader de financement en Europe fait état d’un exercice 2021 solide, avec 700 transactions conclues et des revenus doublés. La Fintech a enregistré la croissance la plus rapide en Allemagne et a conclu ses premières transactions en Europe de l’Est.

Il y a cinq ans, Loanboox est entré sur le marché avec la vision de rendre les marchés des capitaux d’emprunt plus efficaces, transparents et rapides. À ce jour, les communes, les villes et les grandes organisations ont conclu 2’400 prêts pour un volume total de 26 milliards de francs suisses. Ces financements permettent de réaliser des projets précieux pour notre société, notamment dans le domaine de l’énergie renouvelable, de la rénovation des infrastructures hospitalières ou de la construction de nouveaux jardins d’enfants. En 2021, l’activité croissante des utilisateurs a permis de doubler les revenus de la Fintech.

L’internationalisation s’accélère

La stratégie d’internationalisation de la Fintech est payante : « Nous avons réalisé la plus forte croissance de plus de 200% en Allemagne, où des villes comme Mönchengladbach, Francfort ou Königswinter profitent d’un accès au financement plus rapide et à des taux très compétitifs » commente Philippe Cayrol, CEO de Loanboox. Grâce à un nouveau produit innovant, la société a également conclu ses premières transactions au Portugal, en Pologne en Bulgarie, en Roumanie et en République tchèque en 2021.

Extension des services

Outre son expansion internationale, Loanboox innove constamment en créant des outils d’automatisation et de gestion de la dette ainsi que des analyses plus approfondies pour ses clients. La Fintech offre un service plus large aux emprunteurs, y compris la planification de la dette et le soutien aux transactions pour les financements importants. Les 150 prêteurs actifs bénéficient de processus digitalisés, d’informations sur les données et d’une co-création de nouveaux produits.

Renforcement du conseil consultatif

Pour soutenir la forte croissance de l’entreprise, Loanboox renforce son conseil consultatif. Frank Mattern, ancien Senior Partner chez McKinsey & Company, conseiller indépendant et membre du conseil d’administration de plusieurs sociétés internationales (par exemple Morgan Stanley Europe SE et Centerbridge Partners Europe), renforce l’équipe grâce à sa vaste expérience et à son réseau.

À propos de Loanboox

Loanboox est la plateforme leader de financement en Europe pour les organisations professionnelles et membre de la communauté internationale d’entrepreneurs Leaders for Climate Action. Plus d’information sur Loanboox ici.

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