Réponses à vos questions

Questions générales à propos de Loanboox

D'où vient le nom «Loanboox»?

Ce nom est dérivé du mot anglais «loan book» qui donne au pluriel «loan books». Un «loan book», en français un registre de prêts ou un portefeuille de prêts, est la liste des prêts ou des crédits qu’une entreprise détient chez un institut financier. Avec Loanboox, le processus d’octroi de crédit est numérisé et simplifié. C’est pourquoi nous avons choisi le nom «Loanboox» pour notre produit. Loanboox est une marque protégée détenue par la société Swiss Fintech AG.

Quels services propose Loanboox?

Loanboox est une plateforme de financement peer-to-peer qui offre à ses utilisateurs inscrits, un marché dans lequel des emprunteurs peuvent trouver des investisseurs appropriés et inversement. Peer-to-peer signifie qu’il n’y a aucun intermédiaire entre les parties, que le processus se fait en toute transparence, à un coût économique et en toute simplicité.

Quel est l'avantage du financement peer-to-peer par rapport aux possibilités existantes?

Grâce à Loanboox, les frais engendrés pour rencontrer un partenaire contractuel adapté sont considérablement réduits, toutes les informations nécessaires sont disponibles à tout moment en un seul endroit, les frais liés aux transactions financières conclues sont réduits de plus de 90% et une entière transparence est garantie car Loanboox respecte naturellement les directives sur la protection des données.

Loanboox est-elle une plateforme de prêt participatif?

Non. Sur Loanboox, vous ne trouverez que des gestionnaires financiers et des directeurs financiers de collectivités de droit public ou de grandes entreprises ainsi que des experts en placements d’investisseurs institutionnels tous contrôlés par nos soins.

Comment puis-je être certain que Loanboox soit une plateforme sûre?

La sécurité de notre plateforme et des données de nos clients est notre priorité absolue. La plateforme est hébergée en Suisse dans un centre de données hautement sécurisé. De plus, le centre de calcul est certifié selon les directives ISO27001 et ISO22301. L’accès à la plateforme est limité aux utilisateurs inscrits disposant d’un nom d’utilisateur et d’un mot de passe et dispose d’une authentification à deux facteurs (code envoyé par SMS, recommandée par Loanboox mais nullement obligatoire).

Combien coûte Loanboox?

Les emprunteurs peuvent soumettre des demandes de financement sur Loanboox gratuitement et sans engagement. En cas de succès de la transaction, Loanboox facture à l’emprunteur des frais de transaction de un à deux points de base (0.01 – 0.02%) par année d’emprunt sur le volume moyen, en fonction du segment et du produit de financement. Les transactions sont gratuites pour les investisseurs. Les deux parties profitent considérablement de l’accès au marchédu gain de temps et de l’automatisation des processus.

Puis-je annuler mon inscription chez Loanboox?

Oui, vous pouvez à tout moment nous faire savoir que vous souhaitez désactiver ou supprimer votre compte utilisateur.

Comment puis-je recevoir de l'aide si je ne parviens pas à effectuer une demande de financement, une offre de financement ou si j'ai une question?

L’équipe Loanboox est toujours prête à vous aider et se tient à votre disposition pour répondre à toutes vos questions par téléphone ou e-mail ou recueillir votre retour d’expérience client.

Inscription

Qui peut s'inscrire en tant qu'emprunteur?

Toute collectivité de droit public (personne morale) et toute entreprise active sur le marché des capitaux et les banques ayant leur siège en Suisse et disposant d’un numéro IDE.

Comment se déroule le processus d'inscription en tant qu'emprunteur?

Sur notre site Internet www.loanboox.ch, un emprunteur intéressé peut solliciter un compte utilisateur en seulement quelques clics, facilement et sans engagement, en saisissant son adresse e-mail professionnelle. L’emprunteur reçoit alors un e-mail de vérification avec un lien temporaire pour les étapes d’inscription suivantes. À chaque étape du processus d’inscription, l’équipe Loanboox se tient à sa disposition pour l’aider par téléphone ou e-mail et répondre à toutes ses questions. Nous sommes également très attentifs aux retours d’expérience client.

Qui peut s'inscrire en tant qu'investisseur?

Toute personne morale ayant son siège en Suisse, disposant d’un numéro IDE et un service de trésorerie professionnel. En d’autres termes, toutes les assurances, les caisses de pension et les banques, les gestionnaires de fortune professionnels ou les gestionnaires de patrimoine comme les collectivités de droit public.

Comment se déroule le processus d'inscription en tant qu'investisseur?

Sur notre site Internet www.loanboox.ch, un investisseur intéressé peut solliciter un compte utilisateur en seulement quelques clics, facilement et sans engagement, en saisissant son adresse e-mail professionnelle. L’investisseur reçoit alors un e-mail de vérification avec un lien temporaire pour les étapes d’inscription suivantes. À tout moment de l’inscription, le personnel de Loanboox se tient à sa disposition pour l’aider par téléphone ou e-mail pour répondre à toutes les questions ou recevoir un feedback de tout type.

Puis-je m'inscrire à la fois en tant qu'emprunteur et en tant qu'investisseur?

Oui, c’est possible. Lors de l’inscription, vous pouvez choisir d’inscrire votre organisme comme emprunteur, investisseur ou les deux.

Comment puis-je acheter des obligations émises via Loanboox?

En vous inscrivant en tant qu’investisseur sur Loanboox.

Demande de financement / Offre de financement

Comment faire une demande de financement?

La convivialité est présente à chaque étape du processus. Une fois l’inscription confirmée, l’emprunteur peut effectuer sa demande de financement en très peu de temps et en seulement quelques clics. Afin de permettre à l’investisseur d’analyser sa solvabilité et de proposer la meilleure offre possible, l’emprunteur est invité à télécharger ses documents financiers sur la plateforme. Bien entendu, l’emprunteur a la possibilité de télécharger et communiquer autant d’information qu’il juge nécessaire afin de conforter la qualité de son dossier.

Ai-je besoin d'une notation pour une demande de financement?

Non, une notation n’est pas nécessaire. Toutefois, une notation peut dans certains cas assurer des conditions plus attrayantes pour l’investisseur. Si vous disposez d’une notation publique pour votre organisme, alors cela peut s’avérer très utile de l’ajouter dans votre profil utilisateur Loanboox. En tant qu’entreprise, une notation bancaire ou provenant d’une agence de notation suisse ou internationale est une condition préalable.

Quel est le montant minimum et maximum unitaire que je peux solliciter sur Loanboox?

Le montant mimimum pour une demande de financement est de CHF 0.5 millions. En dessous de ce montant, les frais engagés par l’investisseur pour analyser la solvabilité du dossier sont proportionnellement trop élevés pour lui permettre d’offrir des conditions attractives. Il n’y a pas un limite maximum par transaction.

Comment puis-je émettre une obligation?

En principe, c’est aussi simple qu’une demande de financement pour un prêt, bien que l’inscription auprès d’un agent payeur soit requis au préalable. Pour de plus amples informations, veuillez nous contacter à tout moment.

Mon offre de financement est-elle anonyme?

Dans le cas des prêts, toutes les offres de financement remises sont visibles pour l’emprunteur qu’après l’expiration du délai de soumission. Dans le cas des obligations, l’émetteur voit déjà les offres pendant le Loanboox Live Bookbuilding® de manière anonyme. Après la conclusion, les investisseurs seront connus de l’émetteur. Pour tous les investisseurs, les offres de financement proposées par les autres investisseurs sont rendues anonymes.