Connecting instead of disrupting: How FinTechs and banks work together

Connecting instead of disrupting: How FinTechs and banks work together

Aktuelle Neuigkeiten zu Loanboox Blog Bild Partnerarbeit

FinTechs gegen Banken – der Öffentlichkeit gefällt das Bild vom kleinen, innovativen David gegen den grossen, schwerfälligen Goliath. Was dabei oft ausser Acht gelassen wird: der Kundennutzen. Wir erklären, warum Kooperationen mit institutionellen Partnern wie Banken wichtig und nützlich sind. 

Viele Banken, Versicherungen und Unternehmen wollen kundenorientierter, effizienter und agiler werden. Aber jahrzehntelang gewachsene Strukturen und interne Regulierungen machen diesen Entwicklungsprozess nicht gerade einfach. Den Kunden ist es wichtig, dass sie gerade in schwierigen Zeiten wie diesen, effiziente Finanzierungsmöglichkeiten finden, die auch aus dem Homeoffice problemlos bedienbar sind.

Der Markt für solche Partnerschaften ist da

Für unseren COO Dominique Hügli lagen die Vorteile deshalb auf der Hand, als sich beispielsweise die Möglichkeit einer Zusammenarbeit mit der Deutschen Kreditbank (DKB) bot. Beide Seiten wollen durch die Zusammenarbeit den Digitalisierungsprozess im Finanzsektor vorantreiben und das bestehende Marktpotenzial besser ausschöpfen.

Digitale Transformationen und gemeinsame Projekte wie diese sind immer auch eine Herausforderung. Es ist wichtig, dass alle ins Boot geholt werden, an das gemeinsame Produkt oder die Dienstleistung glauben und der zugrundeliegenden Strategie konsequent folgen.

Dominique Hügli, COO von Loanboox

Doch das hat gut funktioniert und am Ende des Prozesses steht mit den «Direktdarlehen» ein digitales Produkt, mit dem alle glücklich sind – vor allem der Kunde. Mehr noch: Die Zusammenarbeit mit der DKB zeigt, dass es sich lohnt, das Portfolio für weitere strategische Partnerschaften auszubauen. Mit innovativen Partnern, die – so wie wir – an eine Digitalisierung der Fremdkapitalmärkte glauben. Was dabei wichtig ist: Bedürfnisse aufgreifen und daraus neue Standardlösungen entwickeln.

Interessantes Thema? Informationen zu weiteren Services mit der DKB erhalten Sie hier.

“financial business”: digital platforms increasingly attractive for municipal financing

Entwicklung Kommunalfinanzierung

Von einer finanziellen Erholung bei Städten und Gemeinden kann auch in nächster Zeit keine Rede sein, berichtet das Wirtschaftsmagazin «FinanzBusiness» in einem aktuellen Artikel. Die Folge: Digital-Plattformen wie Loanboox werden immer attraktiver für Kommunalfinanzierung

Die Coronakrise hat tiefe Löcher in die Haushaltskassen von Städten und Gemeinden gerissen und laut «FinanzBusiness» wird die Verschuldung der Kommunen auch weiterwachsen. Das Magazin zitiert eine aktuelle Studie des Statistischen Bundesamtes, wonach das Minus im 1. Halbjahr 2020 bei insgesamt 9,7 Milliarden Euro liegt. Zum Vergleich: Im gleichen Zeitraum des Vorjahres lag das Haushaltsdefizit noch nicht einmal bei 0,3 Milliarden.

Kommunen müssen ihren finanziellen Verpflichtungen nachkommen.

Schuld an dieser Entwicklung ist vor allem der Einbruch bei den Gewerbesteuereinnahmen, ausgelöst durch den wochenlangen Lock-Down in der Corona-Hochzeit. Gleichzeitig bleiben die notwendigen Ausgaben für Investition und Sozialleistungen aber unverändert hoch – eine Herausforderung für die Kommunen.

Digitale Fremdkapitalmarkt-Plattformen wie Loanboox bekämen diesen enormen Finanzierungsbedarf zu spüren, schreibt «FinanzBusiness» weiter. Um 137 Prozent sei die Zahl der Ausschreibungen auf der Plattform im 2. Quartal 2020 im Vergleich zum Vorjahr gewachsen.

Wieder mehr Kapitalgeber an Bord

Durch dauerhaft niedrigen Zinsen bleiben vor allem Liquiditätskredite mit kurzen Laufzeiten weiter attraktiv. Laut “FinanzBusiness” zeichnet sich inzwischen aber auch wieder ein Trend zu längeren Laufzeiten ab. Und: Kapitalgeber, die sich zu Beginn der Corona-Krise aus dem Markt zurückgezogen hätten, um Limite zu schonen, seien fast wieder auf Vorkrisen-Niveau zurück auf der Fremdkapitalmarkt-Plattform.

«Im Jahresendgeschäft werden gewöhnlicherweise nicht abgerufene Mittel finanziert, dadurch erwarten wir nochmals einen Nachfrageschub auf der Investitionsseite», wird Loanboox dazu zitiert.

Diese Erwartungen decken sich mit der derzeitigen Marktentwicklung und anderen Experten-Prognosen, nach denen sich Kommunen im Hinblick auf ihre Finanzierung breiter aufstellen und sich Gedanken über ihre Inverstoren-Basis zu machen müssen. Lesen Sie dazu auch unser aktuelles Markt-Update für den Monat Oktober. Schon jetzt klar, auch das zweite Halbjahr 2020 bleibt spannend für Kreditnehmer und Investoren.

Press release: Fintech company Loanboox cooperates with ICF BANK

Press release: Fintech company Loanboox cooperates with ICF BANK

Das Fintech Loanboox und die ICF Bank AG krempeln gemeinsam den Markt für Anleiheemissionen in Deutschland um: In Kürze werden die ersten Corporate Bonds mittelständischer Unternehemen digital abgewickelt.

Nach der ersten erfolgreichen Emission über Loanboox in der Schweiz sollen in den nächsten Wochen die ersten Unternehmensanleihen in Deutschland folgen. Mit der Kooperation der etablierten ICF BANK AG Wertpapierhandelsbank und der unabhängigen Fremdkapitalmarkt-Plattform Loanboox haben beide Seiten eine wesentliche Grundlage für gemeinsame Aktivitäten im deutschen Markt geschaffen. Sascha Rinno, Kapitalmarktvorstand der ICF BANK AG: 

«Wir sind überzeugt, dass die Digitalisierung auch im Kapitalmarktgeschäft Einzug halten wird. Dank der digitalen Plattform von Loanboox bringen wir mehr Effizienz und Transparenz in die Abwicklung von Anleiheemissionen – zum Vorteil von Emittenten und Investoren.»

Investoren werden über die Plattform laufend über die wichtigsten Prozessschritte und Fristen informiert und haben Zugriff auf alle transaktionsrelevanten Dokumente und Informationen. Damit erhöht sich die Effizienz im Platzierungsprozess für alle involvierten Parteien.

Stefan Feller, Director Capital Markets bei Loanboox: «Wir freuen uns, zusammen mit den Spezialisten der ICF den Emissionsprozess für Unternehmensanleihen auch in Deutschland zu digitalisieren. Er wird dadurch nicht nur nachvollziehbarer, sondern auch zugänglicher.»

Über ICF Bank AG

Die ICF Bank AG mit ihren über 75 Mitarbeitern ist eine der führenden Wertpapierhandelsbanken in Deutschland.

Neben den Geschäftsfeldern Market Making und Brokerage Services ist ICF im Geschäftsfeld Capital Markets als langfristiger und zuverlässiger Kapitalmarktpartner aktiv und betreut ihre Kunden in allen Fragestellungen der Eigen- und Fremdkapitalfinanzierung. Der Fokus der Beratung liegt auf börsennotierten Unternehmen bzw. kapitalmarktnahen Unternehmen mit Planungen bzgl. eines Kapitalmarktantritts. Das erfahrene Team von Experten hat zahlreiche Kapitalmarkttransaktionen erfolgreich abgeschlossen und bietet seinen Kunden eine effiziente Unterstützung in der Strukturierung und Platzierung von Equity und Debt Capital Markets Transaktionen.

Über Loanboox GmbH

Das Fintech Loanboox ist die europaweit führende Fremdkapitalmarkt-Plattform für Großunternehmen, den öffentlichen Sektor, institutionelle Anleger und Banken. Loanboox hat bisher über EUR 40 Milliarden an Finanzierungsanfragen abgewickelt und ist in sechs Ländern aktiv. 

Investment in low interest rates: new banking services for institutional investors

Niedrigzins und Corona-Krise stellen institutionelle Investoren vor Herausforderungen. Jetzt gilt es, die Anlagestrategie neu zu definieren und mögliche Handlungsoptionen zu prüfen. Viele Diversifizierungsmöglichkeiten und interessante Renditen bietet die Kreditvergabe an kommunale und kommunalnahe Kunden.

Bisher ist es Versicherungen, Pensionskassen und Versorgungswerken jedoch nur in sehr begrenztem Umfang möglich, in Kredite zu investieren. Die gewerbliche Darlehensvergabe ist in Deutschland erlaubnispflichtig nach KWG und klassisches Bankengeschäft. Damit auch institutionelle Investoren Kredite an Kommunen, Stadtwerke oder Kommunalunternehmen direkt ausreichen dürfen, bieten Loanboox und die Deutsche Kreditbank AG jetzt digitale Banking Services für Fronting Bank und Zahlstelle an.

Inhalt des Webcasts:

Im Rahmen eines Webcast stellen die Entwickler die neuen Services vor. Sie zeigen auf, warum sich ein Investment in die Anlageklasse Public Sector lohnt, welche Vorteile die Services Fronting Bank und Zahlstelle bieten und wie die operative Abwicklung über die Loanboox-Plattform funktioniert.

Für wen?

Der Webcast richtet sich an Mitarbeiter von Versicherungen, Pensionskassen und Versorgungswerken, die für den Bereich Kapitalanlage verantwortlich sind.

Mitschnitt des Webinars:

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Axpo Holding AG places first listed Green Bond via Loanboox

Zurich, 15.07.2020. Axpo Holding AG is the first issuer to place a listed green bond entirely digitally via the independent debt capital market platform Loanboox.

The green bond for CHF 133 million and a term of 7 years was well received by investors in the capital market, and 35 orders got allocated. The energy group will use the capital to finance projects in the photovoltaic and wind energy sectors. The great interest shown by investors underlines the demand for sustainable investments and confirms Axpo’s strategy of profitable growth in renewable energies.

First fully digital corporate bond

The green bond was issued entirely digitally via the debt capital market platform Loanboox. In the dynamic and transparent Loanboox Live Bookbuilding® tool, investors set the price themselves. All process steps, deadlines and fees were known in advance to investors and issuer and were transparently visible at all times. Both sides were able to follow the order book in real time. The energy company placed the bonds with asset managers, banks, funds, pension funds and insurance companies. Martin Denkinger, Head Financing & Cash Management at Axpo, is very satisfied with the premiere:

The transaction via Loanboox worked smoothly and significantly increased transparency with regard to investors.

Important step towards digitalisation of the capital market

After successfully establishing itself as the leading platform in the field of municipal financing, Loanboox is now also digitalizing the bond market. Philippe Cayrol, CEO of Loanboox:

This first bond is a proof point that our digital process creates value for all market participants. We’re proud of the first deal and look forward to working with innovative clients and partners to set new standards in transparency, pricing and allocation in the primary market in Switzerland and in the EU.

Competent partners supported Loanboox

The Green Bond of Axpo Holding AG has a coupon of 1.002 percent. The bond will be listed on the SIX Swiss Exchange. Société Générale Paris, Zurich Branch as paying agent and listing partner, Deutsche Bank (London) as market maker, First Advisory Bond Services AG as holders representative and PwC Switzerland as due diligence agent acted as partners. Loanboox was also supported by Bär & Karrer AG as legal advisor in the transaction..

Contact person:
Loanboox
Martina Buehler, Head Marketing & Communication
Stefan Feller, Director Capital Markets
Talacker 50, 8001 Zurich, Switzerland
+41 55 220 78 29
press@loanboox.com
Press release: Local authorities in Baden-Württemberg rely on digital platforms

Press release: Local authorities in Baden-Württemberg rely on digital platforms

  • Corona-Pandemie sorgt für steigenden Fremdkapitalbedarf
  • Jede zweite Kommune will digitale Kreditplattformen nutzen

Köln, 09. Juli 2020. Die Digitalisierung der Verwaltung nimmt an Fahrt auf: Jede fünfte Kommune in Baden-Württemberg setzt zur Fremdfinanzierung auf Online-Kreditplattformen. Die Hälfte der Gemeinden plant, künftig Plattformen verstärkt zu nutzen.

Das zeigt eine Studie, die das Fintech Loanboox in Zusammenarbeit mit der Hochschule Konstanz erstellt hat. Rund 160 Kommunen aus Baden-Württemberg haben an der Erhebung teilgenommen. Eine überwiegende Mehrheit (82%) der teilnehmenden Städte, Gemeinden und Gemeindeverbände weist eine Einwohnerzahl von 5.000 bis 50.000 auf.

Einen Schwerpunkt der Studie bildete die Frage nach dem Digitalisierungsgrad des kommunalen Kreditmanagements. Hierzu wurde unter anderem untersucht, inwieweit digitale Finanzierungsplattformen bereits von Baden-Württembergs Kommunen genutzt werden.

Corona-Pandemie sorgt für steigenden Fremdkapitalbedarf

Vor dem Hintergrund des Einnahmenrückgangs sowie des Ausgabenanstiegs rechnet die kommunale Ebene mit einer stärkeren Verschuldung als Folge der Corona-Krise. Drei Viertel der befragten Kommunen (75 %) gehen davon aus, dass der erwartete Bedarf an Fremdkapital innerhalb der nächsten drei bis fünf Jahre zunehmen wird. Weitere 17 % der Studienteilnehmer erwarten einen konstanten Fremdkapitalbedarf, wohingegen 5 % einen Rückgang prognostizieren. Aufgrund dieser Entwicklung werden sich die unter Druck stehenden Kommunen neuer Werkzeuge zur Fremdkapitalaufnahme bedienen. Das beinhaltet beispielsweise die Nutzung von Online-Kreditplattformen.

Digitale Lösungen werden für Kommunen wichtiger

Jede fünfte Kommune (20 %) hat bereits einen solchen digitalen Marktplatz genutzt. Diese Tendenz wird sich in Zukunft weiter verstärken. So plant die Mehrheit (52 %) der Studienteilnehmer, verstärkt auf onlinegestützte Ausschreibungen zu setzen. Dabei nimmt die Bereitschaft zur Nutzung mit steigender Einwohnerzahl zu. Je größer eine Kommune ist, desto offener ist sie auch für den Einsatz digitaler Lösungen zur Deckung des kommunalen Finanzbedarfs.

Die Vorteile von Kreditplattformen liegen aus Sicht der befragten Kommunen primär in der Vergleichbarkeit der Angebote (16 %), der Transparenz der Kostenstruktur sowie der Unabhängigkeit der Plattformen (15 %). Weiterhin sind die einfache Bedienbarkeit (15 %), die Datensicherheit (13 %) sowie bessere Konditionen im Vergleich zur regulären Kreditausschreibung (12°%) relevant.

Über Loanboox
Loanboox ist die unabhängige Fremdkapitalmarkt-Plattform. Auf dieser werden kapitalsuchende Unternehmen bzw. Einrichtungen der Öffentlichen Hand mit Investoren verbunden. Die teilnehmenden Parteien können auf der Plattform ohne Zwischenhändler verhandeln und Kredittransaktionen vollständig digital abschließen. Seit dem Start von Loanboox in Deutschland im Oktober 2017 wurden Finanzierungen von mehr als 7,5 Milliarden Euro über die Plattform angefragt. Rund 600 Kreditnehmer und 150 Kapitalgeber aus Deutschland sind inzwischen an die Plattform angeschlossen.

Gemeinde Ingoldingen

Berthold Hengge,
Amtsleiter Kämmerei 

“Finanzierungsanfragen bei Loanboox zu platzieren ist einfach und unbürokratisch.”

Stadt Fellbach

Linda Neises,
Kämmereiamt

“Loanboox bietet eine gute Übersichtlichkeit und ist einfach zu handhaben.”

LANDKREIS GÖPPINGEN

Jochen Haas,
Amtsleiter für Finanzen

“Über die Plattform von Loanboox konnte ich meine Ausschreibung an einen breiten Kreditgeberkreis richten. Dadurch haben wir eine passende Finanzierung zu guten Zinskonditionen bekommen.”

Hier können Sie die Pressemitteilung sowie ein Pressebild downloaden.